想躺著賺錢(躺賺錢的方法)

出售銀行卡可以賺數(shù)百美元。這么“好東西”怎么能輕易錯(cuò)過呢？但就是這張小銀行卡卻能讓自己鋃鐺入獄。

2020年4月，正在辦案的朱某向朋友陳某求助，稱有人購買銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)賭博增加營(yíng)業(yè)額，并讓陳某也賣給他幾張銀行卡。陳某擔(dān)心自己沒有財(cái)力，便將一張銀行卡賣給朱某，獲利500元。該銀行卡被拿到后，短短兩個(gè)月內(nèi)就為電信詐騙提供了超過220萬元的轉(zhuǎn)賬資金。經(jīng)福建省清流縣人民檢察院提起公訴，陳某因涉嫌協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，被判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。

協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱協(xié)助、信任罪）是2015年11月實(shí)施的《刑法修正案（九）》中新設(shè)的犯罪行為，主要是指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為。信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪并為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入。提供接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者為廣告促銷、支付結(jié)算等提供協(xié)助的犯罪行為，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要共犯。

近日，最高人民檢察院披露的一組辦案數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，全國檢察機(jī)關(guān)共起訴涉及信托犯罪6.4萬人，信托犯罪成為起訴人數(shù)第三多的案件。在各類刑事犯罪中，僅次于危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪。

那么，如此高發(fā)的援助信托犯罪有哪些顯著特征呢？此類犯罪背后隱藏著哪些社會(huì)治理問題？如何有效推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭打擊治理？

犯罪嫌疑人“雙低”問題突出

“生活中，信托犯罪最常見的表現(xiàn)形式就是幫助犯罪團(tuán)伙非法買賣手機(jī)卡、銀行卡（以下簡(jiǎn)稱“兩卡”），進(jìn)而提供轉(zhuǎn)賬、取款等服務(wù)。這無疑是為了幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙獲取非法利益，逃避法律責(zé)任。”北京慧都律師事務(wù)所律師劉子飛告訴《法治日?qǐng)?bào)》記者。

2019年11月，最高人民檢察院、最高人民法院制定發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》號(hào)，明確了資助信托罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)司法認(rèn)定問題。

“信托犯罪助長(zhǎng)的上游電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要集中在兩類犯罪，一是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，二是網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪?！眲⒆语w分析道。

除了非法買賣“兩張卡”外，信托犯罪還包括提供專業(yè)的技術(shù)支持和軟件工具，如GOIP設(shè)備、批量注冊(cè)軟件等，以提高犯罪效率、降低犯罪成本。此外，還有專門針對(duì)犯罪開發(fā)的黑色軟件工具，如撥號(hào)IP等，以逃避監(jiān)管或逃避調(diào)查。

2022年上半年，檢察機(jī)關(guān)以助信罪提起公訴的人員涉及全國各省份，特別是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)地區(qū)，以助信罪提起公訴的人數(shù)幫助和信任還是比較大的。數(shù)據(jù)顯示，信托犯罪犯罪嫌疑人年齡突出，30歲以下的犯罪嫌疑人占64.8%，18歲至22歲的犯罪嫌疑人占23.7%。低學(xué)歷、低收入群體占多數(shù)，其中初中及以下文化程度、無固定職業(yè)的占66.3%。占52.4%。

記者了解到，托信犯罪多以犯罪團(tuán)伙的形式進(jìn)行，比如“大炮——發(fā)卡商——發(fā)卡頭目”的組織模式。分工比較明確，有利于對(duì)上游犯罪進(jìn)行持續(xù)、大規(guī)模的支持。與傳統(tǒng)犯罪團(tuán)伙不同，邦信犯罪團(tuán)伙的不同級(jí)別成員和成員之間往往互不相見。他們平時(shí)主要通過網(wǎng)絡(luò)通過代號(hào)、暗語等方式進(jìn)行交流，看似聯(lián)系松散，實(shí)則合作密切，不同級(jí)別、不同成員經(jīng)常同時(shí)工作。多個(gè)上游犯罪集團(tuán)提供幫助，危害更大。

網(wǎng)絡(luò)陷阱針對(duì)學(xué)生

某大學(xué)學(xué)生屠某長(zhǎng)期從校內(nèi)外購買他人銀行卡提供給不法分子使用。同時(shí)，他慫恿同為學(xué)生的女友萬某向同學(xué)購買8套銀行卡并出售。這些銀行卡被用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，21名受害人將被騙資金207萬余元轉(zhuǎn)入銀行卡。

隨著信托犯罪案件的激增，檢察機(jī)關(guān)在辦案過程中發(fā)現(xiàn)，其背后反映出的社會(huì)治理問題，特別是網(wǎng)絡(luò)治理問題更加突出，其中就包括涉及在校學(xué)生的問題。一些學(xué)生被校園周圍的村民和犯罪分子引誘，出售、出租“兩張卡”，成為“工具人”。還有學(xué)生招募同學(xué)在校園內(nèi)購買“二卡”，發(fā)展成為“卡商”。

檢察機(jī)關(guān)在辦案過程中還發(fā)現(xiàn)，涉案問題在與在校學(xué)生密切相關(guān)的招聘、實(shí)習(xí)、兼職等領(lǐng)域也突出。一些網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)對(duì)招聘企業(yè)的資質(zhì)和招聘信息的發(fā)布缺乏嚴(yán)格的審核和管理，導(dǎo)致應(yīng)聘者落入不法分子設(shè)計(jì)的陷阱，最終犯下信任罪。一些學(xué)校對(duì)學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)不夠，對(duì)實(shí)習(xí)單位審核不嚴(yán)格，導(dǎo)致部分學(xué)生在兼職實(shí)習(xí)期間被騙參與電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)。

此外，“業(yè)內(nèi)人士”涉案問題也較為突出。一類是科技公司員工，抱著“賺快錢”的想法，以“技術(shù)中立”為擋箭牌，實(shí)則成為犯罪的“技術(shù)援助”；另一類是通信、金融等行業(yè)的內(nèi)部人士。他們違反“實(shí)名制”規(guī)定，申請(qǐng)大量“兩卡”并非法銷售、提供，成為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的主要工具傳遞渠道。

例如，某大學(xué)校園通信公司代理商利用學(xué)生辦理手機(jī)卡的信息，私自申請(qǐng)了500多個(gè)校園寬帶賬戶，并以每個(gè)賬戶200元的價(jià)格出售給上游買家。部分賬戶被利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

懲治助信犯罪需要預(yù)防與控制相結(jié)合

針對(duì)助信犯罪的特點(diǎn)及其帶來的社會(huì)治理和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督問題，福建省人民檢察院檢察委員會(huì)委員、檢察第四廳廳長(zhǎng)陳英認(rèn)為，有必要堅(jiān)持懲防結(jié)合，依法懲治全鏈條助信犯罪。同時(shí)，加強(qiáng)類案監(jiān)管，推進(jìn)訴訟源頭管理，深化以案釋法，筑牢涉信犯罪社會(huì)防線。

首先要突出打擊重點(diǎn)，堅(jiān)決遏制涉信違法犯罪蔓延。重點(diǎn)打擊犯罪組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、犯罪關(guān)鍵分子、涉案企業(yè)主要負(fù)責(zé)人以及行業(yè)“內(nèi)部人士”，建議對(duì)業(yè)內(nèi)人士依法宣告職業(yè)禁止。同時(shí)，認(rèn)真貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策，注重區(qū)分地位和作用，對(duì)涉案人數(shù)較多的案件分類處理，加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法的雙向銜接。確保辦案取得良好效果。

其次，要統(tǒng)一司法標(biāo)準(zhǔn)，提高信用案件辦理質(zhì)量和效率。福建省檢察院在深入研究、廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，會(huì)同省公安廳、省法院，進(jìn)一步明確了信托犯罪的法律適用、政策調(diào)控等問題，統(tǒng)一了司法辦案標(biāo)準(zhǔn)。形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪合力。同時(shí)，建立健全與有關(guān)部門的溝通和信息報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的疑難復(fù)雜問題的聯(lián)合研究，充分凝聚共識(shí)，確保辦案“三個(gè)效果”統(tǒng)一。

三要加強(qiáng)同類案件監(jiān)管，統(tǒng)籌推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴訟源頭治理。堅(jiān)持主動(dòng)依法履職，推動(dòng)由個(gè)案監(jiān)管向分類案件監(jiān)管轉(zhuǎn)變，對(duì)涉及“兩證”的案件，圍繞新賬審查提出“檢察警示”，存量賬戶排查、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶風(fēng)控等，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)全流程監(jiān)管。

此外，法治意識(shí)淡薄，也是大多數(shù)人犯下助人犯罪的重要原因。因此，要堅(jiān)持預(yù)防為主，聚焦案件高發(fā)群體、重點(diǎn)行業(yè)和問題突出領(lǐng)域，加強(qiáng)案件解讀法律，強(qiáng)化警示教育，防止普通群眾成為犯罪“工具”；繼續(xù)會(huì)同教育部門深入開展“法治進(jìn)步”?！靶@”活動(dòng)，增強(qiáng)在校學(xué)生法治意識(shí)；會(huì)同有關(guān)部門、行業(yè)協(xié)會(huì)，加大對(duì)電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)從業(yè)人員的法制教育，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和法治意識(shí)。（記者王瑩）