洗錢風(fēng)險(xiǎn)就在身邊(洗錢罪和隱藏所什么不同)

漫畫王宇

天津北方報(bào)：在影視劇中，大家可能聽(tīng)說(shuō)過(guò)一種犯罪行為，叫做洗錢。你可能認(rèn)為洗錢只是從事“大生意”的人干的，洗錢與普通人無(wú)關(guān)。事實(shí)上，情況并非如此。形形色色的洗錢行為就隱藏在我們身邊。

日前，市人民檢察院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)全市懲治洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)情況并發(fā)布典型案例?！艾F(xiàn)在，不少犯罪分子利用群眾反洗錢意識(shí)普遍較低，為逃避司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，利用身邊大量人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換贓款、贓物，導(dǎo)致“一人行賄、全家洗錢”等洗錢犯罪“租賃銀行卡求助親友洗錢等特征……”

那么，洗錢是什么概念呢？什么樣的操作才叫洗錢？如何避免成為洗錢的幫兇？記者采訪了參與此次專項(xiàng)行動(dòng)的檢察官。

成就

嚴(yán)懲洗錢犯罪并起訴44人

“洗錢本質(zhì)上是隱匿和掩蓋特定犯罪行為及其收益?！笔腥嗣駲z察院黨組成員、副檢察長(zhǎng)劉伯發(fā)告訴記者，2020年5月，開(kāi)展懲治洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)后，全市檢察機(jī)關(guān)對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行了全面審查。洗錢犯罪上游發(fā)生的七類刑事案件（毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪）及其涵蓋范圍和隱瞞犯罪。核查挖掘洗錢犯罪線索。對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件線索實(shí)行“統(tǒng)一兩分”處理，即重點(diǎn)線索在市檢察院指導(dǎo)下統(tǒng)一，分為普通刑事案件線索和職業(yè)犯罪案件線索進(jìn)行處理確保所有線索處理規(guī)范化、可追溯。截至2021年12月，在懲治洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中，全市檢察機(jī)關(guān)以洗錢犯罪罪提起公訴43起案件44人，是近十年來(lái)天津市起訴洗錢犯罪案件數(shù)量的三倍。涉及金額超過(guò)2億元。專項(xiàng)行動(dòng)取得了明顯成效?！眲⒉l(fā)說(shuō)。

提醒

遵循這六點(diǎn)，避免成為洗錢幫兇

“在我們查處的案件中，有很多人法律意識(shí)淡薄，片面追求經(jīng)濟(jì)利益，成為他人的幫兇。殊不知一旦案件發(fā)生，他們必然會(huì)受到追究，遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至面臨刑事起訴?！比绾伪苊獬蔀橄村X的同謀，劉博發(fā)提醒，洗錢最常見(jiàn)的方法就是利用他人的賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，因?yàn)槿绻罅亢阱X集中在幾個(gè)賬戶中，很容易被監(jiān)測(cè)和識(shí)別。因此，犯罪分子會(huì)想盡辦法開(kāi)設(shè)更多的銀行賬戶。為了避免在不知不覺(jué)中成為洗錢的幫兇，我們必須做到以下幾點(diǎn)：

在任何情況下都不要出租或出借您的身份證件。由于這些文件可以開(kāi)設(shè)公司、銀行賬戶和證券賬戶，這些影子賬戶和空殼公司往往成為非法交易和洗錢的工具。

請(qǐng)勿使用自己的賬戶為他人提取現(xiàn)金。有些人為了一些錢或者受朋友的委托，要求別人將資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶，然后將錢提取給別人。也許你不知道，這可能涉嫌洗錢。

如發(fā)現(xiàn)賬戶異常，請(qǐng)立即向有關(guān)部門報(bào)告。如果您發(fā)現(xiàn)您的賬戶突然出現(xiàn)大額交易或頻繁交易，且這些交易并非您本人所為，您必須向銀行和反洗錢金融監(jiān)管部門報(bào)告并配合調(diào)查。

對(duì)于不經(jīng)常使用的賬戶，請(qǐng)及時(shí)退出。您忽略的帳戶可能會(huì)被他人竊取或復(fù)制以進(jìn)行未知的金融交易。對(duì)于閑置賬戶，應(yīng)盡快清理。

與金融機(jī)構(gòu)合作識(shí)別并更新過(guò)期信息。這是確保個(gè)人金融活動(dòng)符合監(jiān)管規(guī)則的一種方式。同時(shí)，如果出現(xiàn)異常金融行為，也可以幫助金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系并提醒用戶。

選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離不安全的鏈接。許多金融公司會(huì)以各種名義獲取客戶信息。尤其是在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，信息盜竊和銷售每分鐘都可能發(fā)生。

劉伯發(fā)表示，如今，不法分子洗錢的手段越來(lái)越多樣、隱蔽，一不小心就會(huì)成為他人的工具。我們要學(xué)會(huì)保護(hù)自己，尤其是身份信息和賬戶信息方面。洗錢和反洗錢與我們每個(gè)人息息相關(guān)，需要我們時(shí)刻保持警惕，做守法的好公民。

“日前，中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)委、最高人民法院、最高人民檢察院等11單位聯(lián)合印發(fā)的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》已實(shí)施。全市檢察機(jī)關(guān)將以實(shí)施三年行動(dòng)計(jì)劃為契機(jī)，維護(hù)金融安全繼續(xù)推進(jìn)天津市檢察院懲治洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，重點(diǎn)幫助上游犯罪“斷錢斷血”。劉伯發(fā)表示，懲治洗錢犯罪是一場(chǎng)持久戰(zhàn)，希望廣大群眾增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，讓“犯罪分子”、“被盜分子”無(wú)處藏身。

解釋

參與洗錢可判處最高十年監(jiān)禁

只有了解法律，才能避免觸碰法律紅線。參與洗錢需要多少錢？

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第191條規(guī)定：包庇、隱匿毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪及其收益。犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收上述犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者刑事處罰：拘留，并處罰款或者單獨(dú)處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年有期徒刑。處十年以下有期徒刑，并處罰金：